淅政辦〔2014〕57號

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府（街道辦事處）,縣直有關(guān)單位:

《淅川縣2014年集中整治非法集資工作實施方案》已經(jīng)縣政府同意，現(xiàn)予以印發(fā)。請按照方案要求，結(jié)合實際，抓好工作落實。

2014年8月5日

淅川縣2014年集中整治非法集資工作

實施 方 案

為防范和打擊非法集資，維護(hù)全縣金融生態(tài)環(huán)境和社會大局穩(wěn)定,按照《南陽市人民政府辦公室關(guān)于開展集中整治非法集資工作的通知》(宛政辦〔2014〕50號)有關(guān)要求,結(jié)合我縣實際,特制定本方案。

一、指導(dǎo)思想和工作原則

本次集中整治，貫徹“依法依規(guī)、寬嚴(yán)相濟(jì)、權(quán)責(zé)一致、打早打了”的指導(dǎo)思想,實現(xiàn)法律效果與經(jīng)濟(jì)效果、社會效果的統(tǒng)一。堅持以下四項原則：一是正確把握民間借貸與非法集資區(qū)別,慎重立案,多糾少抓；二是對已經(jīng)立案的要“拔點”,對沒有立案的要“滅源”,堅持從源頭上治理、從根本上防治;三是對跨區(qū)域案件,嚴(yán)格堅持“三統(tǒng)兩分”(統(tǒng)一辦案協(xié)調(diào)、統(tǒng)一案件指揮、統(tǒng)一資產(chǎn)處置,分別立案、分別維穩(wěn))原則,嚴(yán)禁各行其是、擅自處置涉案資產(chǎn);四是堅持罪刑相適應(yīng)原則,依法準(zhǔn)確定罪量刑,努力實現(xiàn)同類案件量刑基本均衡。

二、目標(biāo)任務(wù)和工作重點

（一）目標(biāo)任務(wù)

通過開展非法集資集中整治,達(dá)到以下目標(biāo):一是基本消除非法集資隱患,使重點行業(yè)非法集資勢頭在我縣得到有效遏制;二是對非法集資案件快審快結(jié),有序推動涉案資金清退;三是提高人民群眾風(fēng)險識別和防范能力,社會信用環(huán)境得到進(jìn)一步改善;四是各級各有關(guān)部門防范和化解金融風(fēng)險能力明顯增強(qiáng),全縣不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險;五是依法依規(guī)解決非法集資信訪問題,不發(fā)生重大進(jìn)京上省信訪突發(fā)事件、群體性事件,維護(hù)社會大局穩(wěn)定。

（二）工作重點

根據(jù)近幾年南陽市非法集資案件的發(fā)生情況和特征,結(jié)合我縣實際，將非法集資活動高發(fā)或存在潛在非法集資風(fēng)險的行業(yè)作為集中整治的工作重點,主要包括以下七大類:⑴擔(dān)保類、投資類、房地產(chǎn)等案件高發(fā)行業(yè); ⑵第三方支付、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、眾籌平臺等新型網(wǎng)絡(luò)金融行業(yè); ⑶小額貸款、投資咨詢、保險代理、房地產(chǎn)中介及第三方理財?shù)刃庞弥薪闄C(jī)構(gòu); ⑷股權(quán)投資、電子商務(wù)、典當(dāng)、融資及非融資租賃、高科技開發(fā)等資金密集型行業(yè); ⑸各類涉農(nóng)互助合作組織、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、民辦院校等組織; ⑹以為農(nóng)民提供糧食存儲、銷售和兌換服務(wù)等名義設(shè)立的“糧食銀行”; ⑺其他新型金融創(chuàng)新及高風(fēng)險行業(yè)。

三、方法步驟

全縣集中整治非法集資工作分四個階段進(jìn)行。

（一）宣傳發(fā)動階段

重點宣傳有關(guān)政策法規(guī),以典型案例揭示非法集資的風(fēng)險及社會危害,引導(dǎo)公眾自覺抵制非法集資;介紹非法集資的特征、表現(xiàn)形式和常見手段,揭露犯罪分子的慣用伎倆,提高公眾的識別能力;普及相關(guān)金融知識,介紹合法的投資渠道和理財方式,引導(dǎo)公眾理性投資、合法理財。

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府(街道辦)和相關(guān)牽頭部門要把宣傳發(fā)動貫穿活動全過程，結(jié)合轄區(qū)和行業(yè)實際,制定具體方案,做好工作安排部署。縣人行要組織金融機(jī)構(gòu)開展一次廣場宣傳活動；銀監(jiān)辦要與縣電視臺結(jié)合開辦電視講座；縣電視臺每周要在電視臺黃金時段進(jìn)行1次不少于1分鐘的宣傳，配合銀監(jiān)辦定期播放非法集資宣傳教育講座；縣內(nèi)各銀行、投資、擔(dān)保、小額貸款等部門要在辦公所在地懸掛宣傳橫幅，設(shè)立電子滾動屏幕宣傳；縣移動、聯(lián)通公司要以手機(jī)短信形式宣傳，每周發(fā)1條短信；縣發(fā)改、工信、住建、房管、農(nóng)業(yè)、民政、旅游等部門，要強(qiáng)化對分管領(lǐng)域行業(yè)防范打擊非法集資日常宣傳；縣工商局要會同行業(yè)主(監(jiān))管部門對企業(yè)發(fā)布的廣告內(nèi)容加強(qiáng)監(jiān)測,確保真實、合法,不得夸大或隱匿關(guān)鍵信息,不得利用廣告宣傳欺騙或誤導(dǎo)公眾。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）要出動宣傳車宣傳，在主要街道和城鄉(xiāng)結(jié)合部懸掛宣傳橫幅,為打擊和處置非法集資工作營造良好的輿論環(huán)境。

（二）集中治理階段(2014年8月8日—12月31日)

1、非法集資風(fēng)險排查(2014年8月8日一8月31日)

非法集資風(fēng)險排查重點包括:一是未按規(guī)定進(jìn)行企業(yè)登記、備案、出資、資金托管,無辦公場所、無辦公人員或與注冊登記不符,違規(guī)設(shè)立和使用賬外賬戶;二是違規(guī)、超范圍開展吸收和發(fā)放資金業(yè)務(wù);三是未經(jīng)批準(zhǔn),發(fā)行、轉(zhuǎn)讓股權(quán)、股票、基金及其他理財產(chǎn)品;四是以報刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡(luò)媒體及傳單、手機(jī)短信等方式,發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊等。

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府 (街道辦)要落實屬地管理職責(zé),會同公安、工商、稅務(wù)及相關(guān)行業(yè)主(監(jiān))管部門全面摸排轄區(qū)內(nèi)風(fēng)險底數(shù),加強(qiáng)防范預(yù)警,及時化解風(fēng)險隱患。各有關(guān)部門要落實對非法集資一線把關(guān)的工作職責(zé),針對所主(監(jiān))管行業(yè)企業(yè)的風(fēng)險隱患,采取多種措施,自上而下落實排查任務(wù),形成全覆蓋、無疏漏的排查網(wǎng)絡(luò),確保排查不留死角。縣工信局負(fù)責(zé)牽頭對擔(dān)保、小額貸款等信用中介機(jī)構(gòu)的風(fēng)險進(jìn)行專項排查;縣人行負(fù)責(zé)牽頭對第三方支付、第三方理財?shù)刃庞弥薪闄C(jī)構(gòu)的風(fēng)險進(jìn)行專項排查;縣農(nóng)業(yè)局負(fù)責(zé)牽頭對各類涉農(nóng)互助合作組織的風(fēng)險進(jìn)行專項排查;縣民政局負(fù)責(zé)牽頭對養(yǎng)老機(jī)構(gòu)等民間組織的風(fēng)險進(jìn)行專項排查;縣教體局負(fù)責(zé)牽頭對民辦院校等組織的風(fēng)險進(jìn)行專項排查;縣銀監(jiān)辦負(fù)責(zé)對網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、眾籌平臺等新型網(wǎng)絡(luò)金融行業(yè)的風(fēng)險進(jìn)行專項排查;縣發(fā)改委負(fù)責(zé)牽頭對股權(quán)投資、投資咨詢等行業(yè)的風(fēng)險進(jìn)行專項排查;縣住建、房管部門負(fù)責(zé)對房地產(chǎn)開發(fā)以及房地產(chǎn)中介的風(fēng)險進(jìn)行專項排查;縣商務(wù)局負(fù)責(zé)牽頭對電子商務(wù)、典當(dāng)、融資及非融資租賃等行業(yè)的風(fēng)險進(jìn)行專項排查。

2、涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理(2014年8月8日—10月31日)

排查清理的重點是：未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),以投資理財、基金債券、發(fā)行上市、產(chǎn)品銷售、種植養(yǎng)殖、回購返租、項目開發(fā)等名義發(fā)布傳播的涉及高額回報、集資或變相集資的廣告資訊信息。由縣工商局牽頭負(fù)責(zé),其它相關(guān)部門配合, 采取現(xiàn)場檢查、群眾舉報、自查自糾等方式,對全縣報刊、網(wǎng)絡(luò)、戶外廣告、傳單、手機(jī)短信等進(jìn)行全面排查和集中整治,對排查出的涉嫌非法集資廣告資訊信息及時清理刪除,對發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線索依法進(jìn)行查處。

3、打擊和處置非法集資工作專項行動(2014年8月8日—2015年3月31日)

以非法集資案件高發(fā)行業(yè)為重點,縣委政法委總牽頭,縣處非辦、縣委維穩(wěn)辦配合,各行業(yè)主(監(jiān))管部門按照職能分工具體負(fù)責(zé)，通過開展專項行動,嚴(yán)懲犯罪分子,保護(hù)群眾利益不受損失。縣委政法委負(fù)責(zé)對打擊和處置非法集資工作專項行動進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃,周密部署,并組織有關(guān)部門對重大案件進(jìn)行督導(dǎo)。縣處非辦負(fù)責(zé)協(xié)助縣委政法委做好打擊和處置非法集資工作的組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督指導(dǎo)。縣委維穩(wěn)辦負(fù)責(zé)指導(dǎo)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)做好非法集資參與群眾的維穩(wěn)工作。縣信訪局負(fù)責(zé)群眾反映非法集資問題的接訪、勸導(dǎo)和說服解釋工作及組織召開非法集資受害人對話會,接受涉嫌非法集資的舉報和信訪。縣委宣傳部負(fù)責(zé)處置非法集資的宣傳教育、輿論引導(dǎo)和新聞媒體涉及打擊非法集資宣傳報道的管理,營造防范和打擊非法集資違法犯罪活動的輿論氛圍。按照宛政辦〔2014〕50號文件有關(guān)規(guī)定，明確發(fā)改委為股權(quán)投資、投資咨詢類企業(yè)的行業(yè)主(監(jiān))管部門，縣發(fā)改、工信、住建、房管、農(nóng)業(yè)、民政等行業(yè)主(監(jiān))管部門負(fù)責(zé)對本行業(yè)的涉嫌非法集資情況進(jìn)行專項治理。縣工商局要加強(qiáng)對媒體廣告的監(jiān)測和檢查,依法查處涉及非法集資活動的違法廣告,積極配合銀監(jiān)、公安等部門做好對涉嫌非法集資企業(yè)的監(jiān)管。縣公安局要加大對非法集資案件的偵辦力度,做好跨區(qū)域非法集資案件協(xié)調(diào),保證案件查處工作有序推進(jìn)。縣檢察院要積極參與非法集資案件的協(xié)調(diào)事項,為案件處置提供法律咨詢和指導(dǎo),積極做好涉案犯罪人員的審查批捕、審查起訴和訴訟監(jiān)督工作。縣法院要積極參與非法集資案件的協(xié)調(diào)事項,為案件處置提供法律咨詢和指導(dǎo),做好案件受理、審判、執(zhí)行工作。縣人行、銀監(jiān)辦要依法對涉嫌進(jìn)行非法集資活動的單位(或個人)的金融資產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)測,配合行業(yè)主(監(jiān))管部門做好非法集資案件的查處和處置工作。縣紀(jì)檢監(jiān)察部門要對各級各有關(guān)部門貫徹執(zhí)行有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)定情況實行效能問責(zé)。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府(街道辦)和有關(guān)部門要認(rèn)真對照本方案確定的重點行業(yè)和重點領(lǐng)域,加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),細(xì)化方案,組織開展轄內(nèi)的打擊和處置非法集資犯罪專項行動。縣鄉(xiāng)財政要保障重大案件偵辦、查處經(jīng)費，嚴(yán)禁挪用涉案資金作為辦案經(jīng)費。

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府(街道辦)和相關(guān)牽頭部門要對本轄區(qū)和行業(yè)內(nèi)的各項非法集資整治工作進(jìn)行全面匯總分析,包括基本情況、工作成效、存在問題以及工作打算等,于工作完成后5個工作日內(nèi)書面報送縣處非辦。

（三）檢查督導(dǎo)階段(2014年9月1日—2015年3月)

縣處非辦將組織相關(guān)部門成立督導(dǎo)組,重點檢查督導(dǎo)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)和有關(guān)部門非法集資問題集中治理工作落實情況和隱患整改落實情況。

（四）匯總分析階段(2015年3月)

縣處非辦將根據(jù)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）和相關(guān)牽頭部門反饋的各項工作開展情況,匯總整理分析,向縣政府提出意見和建議。

四、保障措施

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府 (街道辦)要切實履行屬地管理職責(zé), 把集中整治非法集資工作列入重要議事日程,進(jìn)一步強(qiáng)化措施,明確責(zé)任,確保組織到位、人力物力財力保障到位、任務(wù)責(zé)任落實到位。各相關(guān)牽頭單位要按照《國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法集資有關(guān)問題的通知》(國辦發(fā)電〔2010〕2號)和《處置非法集資工作操作流程》規(guī)定,切實履行打擊和處置非法集資一線把關(guān)職責(zé)，深入開展防范非法集資宣傳發(fā)動和風(fēng)險排查,嚴(yán)查各類擾亂行業(yè)經(jīng)營秩序行為,合力做好非法集資集中整治工作。

（二）嚴(yán)格責(zé)任追究。縣處非辦將會同縣政府督查室,對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）和縣有關(guān)部門集中整治非法集資工作開展情況進(jìn)行督導(dǎo)檢查。對因工作失職、監(jiān)管不力、敷衍推諉致使本轄區(qū)、本行業(yè)發(fā)生重大非法集資案件，或因處置不當(dāng)致使事態(tài)擴(kuò)大引發(fā)群體性、突發(fā)性事件,造成重大損失或嚴(yán)重后果甚至發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險的地方和行業(yè)主(監(jiān))管部門,按照《南陽市打擊和處置非法集資工作責(zé)任追究辦法》有關(guān)規(guī)定,依法追究有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，涉嫌犯罪的移送司法機(jī)關(guān)處理。

（三）建立長效機(jī)制。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦）和縣直有關(guān)單位要以這次集中整治工作為契機(jī)，創(chuàng)新監(jiān)管方式，探索建立防范和打擊非法集資長效機(jī)制，確保不出現(xiàn)反彈。縣工商局和各行業(yè)主(監(jiān))管部門要建立協(xié)調(diào)溝通機(jī)制，所有在工商部門注冊的企業(yè)必須在規(guī)定期限內(nèi)到行業(yè)主(監(jiān))管部門進(jìn)行登記,實現(xiàn)注冊登記、事中事后監(jiān)管無縫銜接。各行業(yè)主(監(jiān))管部門要制定行業(yè)信息登記管理辦法,建立企業(yè)涉嫌非法集資專項信息披露制度,將相關(guān)信息納入社會誠信體系,健全完善企業(yè)失信黑名單制度,進(jìn)一步規(guī)范行業(yè)企業(yè)經(jīng)營行為,防控企業(yè)非法集資風(fēng)險苗頭,逐步形成行業(yè)處置非法集資工作長效機(jī)制。