淅政辦〔2014〕56號(hào)

 

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府（街道辦事處）、縣直有關(guān)單位：

現(xiàn)將《南陽市處置非法集資工作操作流程》轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

 

 

2014年8月5日

南陽市處置非法集資工作操作流程

 

第一章　　總　則

 

第一條　為規(guī)范處置非法集資工作程序，明確南陽市各級(jí)政府和有關(guān)部門工作職責(zé)，提高工作效率，依據(jù)《處置非法集資工作操作流程(試行)》(豫處非領(lǐng)〔2012〕7號(hào))等有關(guān)規(guī)范性文件，制定本操作流程。

第二條　本操作流程所稱非法集資是指法人、其他組織或者個(gè)人，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件：

(一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金的；

(二)通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；

(三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；

（四)向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金的。

未向社會(huì)公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法集資。

非法集資主要表現(xiàn)形式：

(一)不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的；

(二)以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并共為管護(hù)等方式非法吸收資金的；

(三)以代種植(養(yǎng)殖)、租種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金的；

(四)不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的；

(五)不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的；

(六)不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的；

(七)不具有銷售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單等方式非法吸收資金的；

(八)以投資入股的方式非法吸收資金的；

(九)以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的；

(十)利用民間“會(huì)”“社”等組織非法吸收資金的；

(十一)其他非法吸收資金的行為。

第三條　處置非法集資工作應(yīng)遵循以下原則：

(一)政府主導(dǎo)原則。處置非法集資工作實(shí)行縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))負(fù)責(zé)制。縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))對(duì)轄區(qū)內(nèi)處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，指導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門做好處置非法集資工作。

(二)屬地管理原則。涉案地政府是防范和打擊非法集資工作第一責(zé)任人，對(duì)處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，組織有關(guān)部門做好案件的受理、調(diào)查、立案、認(rèn)定和處置善后等工作。

(三)行業(yè)主(監(jiān))管部門一線把關(guān)原則。各行業(yè)主(監(jiān))管部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測，做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早預(yù)警、早處置，從源頭上防止非法集資活動(dòng)的蔓延。

(四)依法查處原則。各縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))及各行業(yè)主(監(jiān))管部門應(yīng)按照職責(zé)分工和工作權(quán)限，依法查處非法集資活動(dòng)，做到事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、依法處置。

(五)協(xié)作配合原則。各縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))及各行業(yè)主(監(jiān))管部門在處置非法集資工作中，要加強(qiáng)溝通、密切配合、互通信息、資源共享，形成處置合力。

(六)積極穩(wěn)妥原則。防范和打擊非法集資工作，特別是處置善后工作，應(yīng)做好群體性事件的預(yù)防和處置，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

第四條　市處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組(下稱市領(lǐng)導(dǎo)小組)、各縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))、各行業(yè)主(監(jiān))管部門、各級(jí)司法機(jī)關(guān)及金融機(jī)構(gòu)、公眾媒體等其他有關(guān)單位在防范和處置非法集資工作中適用本流程，縣(區(qū))和有關(guān)部門可根據(jù)實(shí)際制定本轄區(qū)和行業(yè)的實(shí)施細(xì)則。

 

第二章　　工作職責(zé)

 

第五條　南陽市處置非法集資工作在市人民政府的領(lǐng)導(dǎo)下實(shí)行縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))負(fù)總責(zé)，行業(yè)主(監(jiān))管部門一線把關(guān)，市領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)指導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)。

第六條　市領(lǐng)導(dǎo)小組的具體職責(zé)按照《南陽市人民政府關(guān)于成立南陽市處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》(宛政辦文〔2012〕37號(hào))執(zhí)行，辦公室負(fù)責(zé)日常工作。
　　第七條　市領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位及其他單位職責(zé)
　　(一)基本職責(zé)

1.對(duì)非法集資案件處置提供法律政策、處置預(yù)案、處置善后和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作的指導(dǎo)。

2.建立本單位處置非法集資工作責(zé)任制度。

3.完善行業(yè)監(jiān)督管理制度和行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。

4.做好本行業(yè)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測預(yù)警。

5.調(diào)查核實(shí)日常工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資線索。

6.對(duì)需要認(rèn)定的非法集資案件性質(zhì)進(jìn)行行業(yè)認(rèn)定。

7.按照市領(lǐng)導(dǎo)小組指示，配合牽頭責(zé)任部門做好非法集資案件的查處取締和債權(quán)債務(wù)清理清退等工作。

8.市領(lǐng)導(dǎo)小組布置的其他工作。

(二)主要成員單位職責(zé)

宣傳主管部門：負(fù)責(zé)處置非法集資的宣傳教育、輿論引導(dǎo)和新聞媒體涉及打擊非法集資宣傳的管理；對(duì)證據(jù)確鑿、危害嚴(yán)重的非法集資案件組織媒體依法予以報(bào)道，營造防范和打擊非法集資違法犯罪活動(dòng)的輿論氛圍。

公安機(jī)關(guān)：受理單位或個(gè)人舉報(bào)、報(bào)案、移送的涉嫌非法集資案件，及時(shí)依法立案偵查；對(duì)非法集資活動(dòng)的單位或個(gè)人依法采取強(qiáng)制措施；依法查詢、凍結(jié)、扣押涉案資產(chǎn)，最大限度挽回經(jīng)濟(jì)損失；負(fù)責(zé)維持非法集資活動(dòng)引發(fā)的群體性事件現(xiàn)場秩序和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定等工作。

財(cái)政和稅務(wù)部門：財(cái)政部門要積極支持處置非法集資工作，給予必要的經(jīng)費(fèi)保障；完成市領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的處置非法集資相關(guān)工作。稅務(wù)部門要協(xié)助掌握和提供涉嫌非法集資企業(yè)稅收繳納方面的有關(guān)線索，及時(shí)查處涉嫌非法集資企業(yè)違反稅法行為，加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資企業(yè)的稅務(wù)監(jiān)督等工作。

信訪部門：負(fù)責(zé)群眾反映非法集資問題的接訪、勸導(dǎo)和說服解釋工作及組織召開非法集資受害人對(duì)話會(huì)，接受涉嫌非法集資的舉報(bào)和信訪，并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室通報(bào)有關(guān)情況。

監(jiān)察部門：負(fù)責(zé)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位貫徹執(zhí)行市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室決定決議的監(jiān)督監(jiān)察，對(duì)下級(jí)政府貫徹執(zhí)行市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的決定決議和有關(guān)規(guī)定的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督監(jiān)察，按照紀(jì)律檢查條例和其他相關(guān)規(guī)定，實(shí)施問責(zé)職責(zé)。

審計(jì)部門：根據(jù)行業(yè)審計(jì)監(jiān)測，掌握和提供涉嫌非法集資的有關(guān)線索；配合公安機(jī)關(guān)和行業(yè)主監(jiān)管部門，及時(shí)審查評(píng)價(jià)涉嫌非法集資企業(yè)會(huì)計(jì)資料及其真實(shí)性和合法性，積極參與非法集資案件的查處善后等處置工作。

工商部門：加強(qiáng)對(duì)媒體廣告發(fā)布情況的監(jiān)測和檢查，依法查處涉及非法集資活動(dòng)的違法廣告；依照有關(guān)部門的認(rèn)定意見，依法參與有關(guān)非法集資活動(dòng)的查處；配合當(dāng)?shù)卣⒔鹑诒O(jiān)管、公安等部門，依法做好對(duì)涉嫌非法集資企業(yè)的監(jiān)管。

人民銀行、金融監(jiān)管部門：參與對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)單位或個(gè)人的金融資產(chǎn)依法進(jìn)行監(jiān)測；配合主(監(jiān))管部門對(duì)非法集資案件進(jìn)行查處與取締等工作；做好涉及本行業(yè)非法集資行為的性質(zhì)認(rèn)定。

人民法院：負(fù)責(zé)非法集資案件的受理、審判、執(zhí)行工作；積極參與處置非法集資工作中需要協(xié)調(diào)的事項(xiàng)；配合有關(guān)部門開展處置非法集資案件的宣傳工作；為打擊非法集資活動(dòng)提供法律咨詢和指導(dǎo)等工作。

檢察機(jī)關(guān)：負(fù)責(zé)非法集資案件涉案犯罪人員的審查批捕、審查起訴和訴訟監(jiān)督工作，積極參與處置非法集資工作中需要協(xié)調(diào)的事項(xiàng)；為打擊非法集資活動(dòng)提供法律咨詢和指導(dǎo)等工作。

(三)其他成員單位職責(zé)：根據(jù)市領(lǐng)導(dǎo)小組要求，會(huì)同有關(guān)部門做好處置非法集資和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作。

(四)其他單位職責(zé)：非法集資組織者、協(xié)同者、參與者以及非法集資案件集體信訪組織者、出資者和參與者所在單位和街道、鄉(xiāng)鎮(zhèn)，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和市領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室的要求，掌握上述人員的情況，配合有關(guān)部門做好處置非法集資和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作。
　　第八條　按照屬地管理原則，各縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))對(duì)處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，應(yīng)積極落實(shí)本地區(qū)發(fā)生的非法集資活動(dòng)的處置責(zé)任。

(一)建立健全本地區(qū)處置非法集資工作機(jī)制、組織協(xié)調(diào)機(jī)制和工作責(zé)任制；

(二)建立本地區(qū)處置協(xié)調(diào)機(jī)制，集地區(qū)內(nèi)金融監(jiān)管、公安、工商、宣傳、司法等部門合力，有效開展防范和處置工作；

(三)明確辦事機(jī)構(gòu)，將處置責(zé)任具體落實(shí)到單位和個(gè)人，制定具體處置方案和辦法；

(四)負(fù)責(zé)本地區(qū)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)排查；

(五)組織本地區(qū)處置非法集資宣傳教育工作；

(六)負(fù)責(zé)預(yù)防和處置因非法集資而引起的群體性事件；

(七)建立聯(lián)絡(luò)員制度，加強(qiáng)與市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的定期溝通聯(lián)系，按案件信息統(tǒng)計(jì)制度的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)報(bào)送非法集資活動(dòng)處置信息；

(八)組織、指導(dǎo)下級(jí)政府和相關(guān)部門做好處置非法集資工作、制定處置工作目標(biāo)和規(guī)劃。

第九條　根據(jù)行業(yè)主(監(jiān))管部門一線把關(guān)原則，行業(yè)主(監(jiān))管部門作為處置行業(yè)內(nèi)部非法集資工作的主辦單位，應(yīng)積極配合公安部門做好非法集資處置工作，制定應(yīng)急預(yù)案和案件風(fēng)險(xiǎn)處置方案，實(shí)施資金清退等善后和維穩(wěn)工作。

 

第三章　　監(jiān)測預(yù)警

 

第十條　監(jiān)測預(yù)警實(shí)行政府主導(dǎo)、行業(yè)主(監(jiān))管部門主辦。市領(lǐng)導(dǎo)小組通過各行業(yè)主(監(jiān))管部門和縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))建立健全處置非法集資監(jiān)測預(yù)警機(jī)制。各行業(yè)主(監(jiān))管部門和各縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))應(yīng)認(rèn)真履行一線把關(guān)、屬地管理職責(zé)，對(duì)本行業(yè)和轄區(qū)內(nèi)非法集資活動(dòng)積極實(shí)施預(yù)警。

第十一條　各行業(yè)主(監(jiān))管部門和各縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))應(yīng)建立本行業(yè)、本地區(qū)處置非法集資的監(jiān)測預(yù)警制度，落實(shí)責(zé)任部門和人員。通過單位或個(gè)人舉報(bào)、新聞監(jiān)督、日常監(jiān)管等方式，監(jiān)測預(yù)警本行業(yè)、本地區(qū)涉嫌非法集資活動(dòng)的各類信息。行業(yè)主(監(jiān))管部門及其他有關(guān)部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)本行業(yè)企業(yè)的管理，采取有效措施防范非法集資活動(dòng)。

第十二條　各行業(yè)主(監(jiān))管部門和各縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))應(yīng)建立信息采集登記制度，對(duì)各類涉嫌非法集資活動(dòng)信息進(jìn)行收集整理，及時(shí)通報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

(一)重視單位或個(gè)人對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)的舉報(bào)，向社會(huì)公眾公開舉報(bào)電話、信箱、地址等舉報(bào)方式和渠道，認(rèn)真受理來信、來訪、來電，及時(shí)做好登記等工作。

(二)建立審讀制度，定期不定期對(duì)報(bào)刊雜志、廣播電視、互聯(lián)網(wǎng)等公共媒體發(fā)布的廣告、宣傳等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)信息進(jìn)行監(jiān)測、跟蹤和分析，從中發(fā)現(xiàn)、識(shí)別和判斷涉嫌非法集資活動(dòng)的信息和線索，根據(jù)需要及時(shí)通報(bào)新聞單位進(jìn)行正確輿論引導(dǎo)。

(三)在行業(yè)(轄區(qū))履職過程中發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資活動(dòng)線索的，應(yīng)做好工作記錄，收集和保全相關(guān)證據(jù)。

(四)認(rèn)真處理市領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室、上級(jí)機(jī)關(guān)、相關(guān)單位或異地政府通報(bào)的涉嫌非法集資活動(dòng)線索。

第十三條　市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在監(jiān)測預(yù)警工作中應(yīng)充分發(fā)揮組織、協(xié)調(diào)、參謀、服務(wù)和督辦職能，做好信息報(bào)告、通報(bào)等工作，調(diào)動(dòng)和促進(jìn)各行業(yè)主(監(jiān))管部門和各縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))發(fā)揮工作積極性和主動(dòng)性，形成“條塊結(jié)合、上下銜接、左右聯(lián)動(dòng)、橫向到邊、縱向到底”的防范和處置非法集資工作網(wǎng)絡(luò)，切實(shí)防止監(jiān)管真空和管理缺位。

第十四條　公安機(jī)關(guān)直接處理單位或個(gè)人反映的涉嫌非法集資活動(dòng)線索，按規(guī)定程序辦理，及時(shí)向市領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室和有關(guān)行業(yè)主(監(jiān))管部門通報(bào)。

第十五條　各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)對(duì)具有非法集資特征的銀行儲(chǔ)蓄和結(jié)算賬戶(含企業(yè)賬戶、個(gè)人賬戶、銀行卡賬戶，以下簡稱銀行賬戶)管理，做好涉嫌非法集資銀行賬戶的監(jiān)測預(yù)警工作。

涉嫌非法集資銀行賬戶特征為：一定時(shí)期內(nèi)，一定數(shù)量的群眾分散向該賬戶存入等額或成倍數(shù)資金，短期內(nèi)募集大量資金后，集中轉(zhuǎn)出或定期向匯款人返還一定(固定)數(shù)額的收益。

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在嚴(yán)格執(zhí)行《反洗錢法》及賬戶管理有關(guān)規(guī)定基礎(chǔ)上，建立銀行賬戶可疑資金交易監(jiān)控機(jī)制，重點(diǎn)監(jiān)控短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或返還收益的賬戶，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營業(yè)務(wù)是否相符的資金往來。加強(qiáng)各基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開戶情況監(jiān)控，對(duì)集中開立儲(chǔ)蓄賬戶或銀行卡賬戶的，對(duì)其開戶合理性要進(jìn)行監(jiān)測分析。

第十六條　各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)營中，發(fā)現(xiàn)可能涉嫌非法集資的銀行賬戶，應(yīng)及時(shí)向人民銀行、銀監(jiān)局、公安機(jī)關(guān)上報(bào)可疑交易書面報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容包括但不限于以下情形：

(一)同一銀行賬戶短期內(nèi)有多筆小額資金頻繁存入或匯入特別是一定數(shù)量個(gè)人集中向同一銀行賬戶或幾個(gè)賬戶進(jìn)行存款，資金歸結(jié)后由該賬戶集中轉(zhuǎn)出的；

(二)同一銀行賬戶或幾個(gè)賬戶定期或不定期集中向不同人群匯款、劃款(代發(fā)工資，代收煤水電費(fèi)用等除外)，其匯(劃)出金額相同或成倍數(shù)，具有支付利息特征的；

(三)某一基層網(wǎng)點(diǎn)短期內(nèi)集中開立大量儲(chǔ)蓄賬戶或銀行卡賬戶，賬戶內(nèi)存入等額或成倍數(shù)資金，并集中劃入某一銀行賬戶的；

(四)企業(yè)或個(gè)人賬戶短期內(nèi)大額資金流入流出頻繁，交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常，經(jīng)分析認(rèn)為可能涉嫌非法集資的。

第十七條　工商管理以及新聞宣傳部門應(yīng)采取有效措施，禁止各類煤體、法人、其他組織和個(gè)人發(fā)布含有或者涉及下列內(nèi)容的廣告：

(一)未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的非金融單位和個(gè)人以支付或變相支付利息、紅利或者給予定期分配實(shí)物等融資活動(dòng)；

(二)房地產(chǎn)、產(chǎn)權(quán)式商鋪的售后包租、反租銷售活動(dòng)；

(三)內(nèi)部職工股、原始股、投資基金以及其他未經(jīng)過證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，公開或者變相公開發(fā)行證券的活動(dòng)；

(四)未經(jīng)批準(zhǔn)，非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的活動(dòng)；

(五)地方政府直接向公眾發(fā)行債券的活動(dòng)；

(六)除國家有關(guān)部門批準(zhǔn)發(fā)行的福利彩票、體育彩票之外的彩票發(fā)行活動(dòng)；

(七)以購買商品或者發(fā)展會(huì)員為名義獲利的活動(dòng)；

(八)其他未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的社會(huì)募集活動(dòng)。

第十八條　各類媒體應(yīng)積極履行社會(huì)責(zé)任，拒絕登載非法集資廣告，引導(dǎo)公眾克服非法牟取暴利、非法獲取利益等錯(cuò)誤觀念，增強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，培養(yǎng)正確的投資理念。

第十九條　各行業(yè)主(監(jiān))管部門和各縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))應(yīng)高度重視日常宣傳教育，從本行業(yè)、地區(qū)入手，建立防范和處置非法集資宣傳教育工作機(jī)制，制定宣傳教育方案，搞好宣傳教育工作，增強(qiáng)社會(huì)公眾法律意識(shí)和識(shí)別能力，自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資活動(dòng)。

 

第四章　　案件受理

 

第二十條　案件受理實(shí)行屬地管理，由本級(jí)行業(yè)主(監(jiān))管部門負(fù)責(zé)具體辦理。
　　第二十一條　各行業(yè)主(監(jiān))管部門應(yīng)建立健全案件受理登記制度，確定部門及人員負(fù)責(zé)受理工作，區(qū)別不同情況進(jìn)行處理：
　　(一)對(duì)不屬于非法集資性質(zhì)的舉報(bào)線索，由行業(yè)主(監(jiān))管部門作出終結(jié)受理結(jié)論，并向舉報(bào)人回復(fù)；
　　(二)對(duì)管理職責(zé)明確的涉嫌非法集資活動(dòng)線索，由行業(yè)主(監(jiān))管部門在職權(quán)范圍內(nèi)受理；

(三)對(duì)案情復(fù)雜或超出部門管理權(quán)限的，由行業(yè)主(監(jiān))管部門提出意見和處置建議報(bào)本級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組；

(四)對(duì)涉嫌犯罪的案件線索，行業(yè)主(監(jiān))管部門直接移送公安機(jī)關(guān)。

第二十二條　對(duì)跨行業(yè)、跨地區(qū)涉嫌非法集資案件的受理工作，市領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)。

(一)對(duì)不屬于非法集資活動(dòng)的，由市領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)行業(yè)主(監(jiān))管部門提交的涉嫌非法集資線索情況報(bào)告和意見作出終結(jié)受理結(jié)論。
　　(二)對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)的，市領(lǐng)導(dǎo)小組按程序和工作原則確定主辦地區(qū)和協(xié)辦地區(qū)進(jìn)行調(diào)查處理，市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室統(tǒng)一建立案件檔案，并負(fù)責(zé)督查督辦主辦地區(qū)和協(xié)辦地區(qū)案件辦理情況，匯總有關(guān)處置進(jìn)展情況和提出工作建議上報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)小組。
　　(三)對(duì)涉嫌犯罪的案件線索及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)，公安機(jī)關(guān)應(yīng)將案件偵查情況隨時(shí)通報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

(四)對(duì)應(yīng)由外省(區(qū)、市)政府負(fù)責(zé)處置的涉嫌非法集資案件，經(jīng)市領(lǐng)導(dǎo)小組研究決定移送案件。市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)組織具體移送工作。
　　第二十三條　各行業(yè)主(監(jiān))管部門或各縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))發(fā)現(xiàn)線索或接到舉(通)報(bào)后，一般應(yīng)在三十個(gè)工作日內(nèi)決定是否受理。

第五章　　調(diào)查取證

 

第二十四條　案件調(diào)查取證由各縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))組織，確定本級(jí)行業(yè)主(監(jiān))管部門主辦，各有關(guān)單位依據(jù)工作職責(zé)和實(shí)際需要，及時(shí)主動(dòng)配合開展涉嫌非法集資案件調(diào)查取證。

第二十五條　對(duì)案情單一、主(監(jiān))管部門職責(zé)明確的涉嫌非法集資案件，由公安機(jī)關(guān)、行業(yè)主(監(jiān))管部門在職權(quán)范圍內(nèi)直接開展調(diào)查工作。
　  第二十六條　對(duì)案情復(fù)雜、涉及面廣、調(diào)查難度大的涉嫌非法集資案件，經(jīng)市領(lǐng)導(dǎo)小組同意，各縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))確定主辦部門，成立聯(lián)合調(diào)查組，開展聯(lián)合調(diào)查取證。
　　第二十七條　聯(lián)合調(diào)查取證工作可按以下程序進(jìn)行：
　  (一)成立調(diào)查組。主要由金融監(jiān)管、公安、工商、稅務(wù)及相關(guān)行業(yè)主(監(jiān))管部門參加。

(二)制定調(diào)查方案。調(diào)查方案包括調(diào)查方式、調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查重點(diǎn)和人員安排等。調(diào)查方案由主辦部門制定。
　  (三)實(shí)施調(diào)查取證。做好涉案單位或個(gè)人涉嫌非法集資證據(jù)資料的收集、保全工作，對(duì)可能滅失或以后難以取得的證據(jù)可依法先行登記保存。收集的證據(jù)主要包括書證、物證、視聽資料、證人證言、當(dāng)事人陳述、現(xiàn)場筆錄等。

(四)撰寫調(diào)查報(bào)告。調(diào)查結(jié)束后形成調(diào)查報(bào)告并提出處理意見和建議，由涉案縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))向市領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。對(duì)涉嫌犯罪的，將有關(guān)調(diào)查材料、案卷等及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)。
　  第二十八條　調(diào)查取證可釆取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查和專項(xiàng)調(diào)查兩種方式。行業(yè)執(zhí)法調(diào)查以行業(yè)主(監(jiān))管部門和工商、稅務(wù)機(jī)關(guān)為主，相關(guān)部門配合，主要調(diào)查涉嫌單位或個(gè)人基本情況。專項(xiàng)調(diào)查以公安機(jī)關(guān)、審計(jì)部門、人民銀行和金融監(jiān)管部門為主，相關(guān)部門配合，主要對(duì)涉嫌單位或個(gè)人資金運(yùn)作情況進(jìn)行調(diào)查和核實(shí)。
　　第二十九條　調(diào)查取證主要包括以下內(nèi)容：

(一)涉嫌單位或個(gè)人基本情況；

(二)集資方式、數(shù)額、范圍和人數(shù)；

(三)經(jīng)營方式、經(jīng)營范圍、合同兌付、納稅情況；

(四)高管人員及家庭成員構(gòu)成、主要社會(huì)關(guān)系；

(五)涉嫌單位或個(gè)人的資金運(yùn)作情況；

(六)涉嫌單位或個(gè)人的主要關(guān)聯(lián)企業(yè)情況；

(七)其他違法違規(guī)問題等。

調(diào)查中對(duì)涉嫌企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、盈利水平、市場發(fā)展前景進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，為定性及處置工作提供參考。

第三十條　在案件調(diào)查取證期間，各縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))應(yīng)組織公安、審計(jì)、人民銀行、銀監(jiān)等相關(guān)部門對(duì)涉嫌非法集資單位或個(gè)人進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，發(fā)現(xiàn)異常情況要及時(shí)依法采取必要的管控措施。

第三十一條　調(diào)查取證工作一般應(yīng)在三十個(gè)工作日內(nèi)完成。案情復(fù)雜的，經(jīng)市領(lǐng)導(dǎo)小組同意可適當(dāng)延長。

 

第六章　　立案偵查

 

第三十二條　立案偵查由公安機(jī)關(guān)主辦，行業(yè)主(監(jiān))管部門配合。各縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))應(yīng)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資案件立案偵查的組織領(lǐng)導(dǎo)，提高辦案效率和質(zhì)量。

第三十三條　公安機(jī)關(guān)根據(jù)舉報(bào)、報(bào)案或有關(guān)部門移送的涉嫌非法集資犯罪線索，對(duì)符合立案條件的，依法立案偵查，并及時(shí)向當(dāng)?shù)卣畧?bào)告。

第三十四條　各縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))接到公安機(jī)關(guān)對(duì)非法集資中涉嫌犯罪案件情況的報(bào)告后，按處置工作原則指定主辦部門，負(fù)責(zé)配合公安機(jī)關(guān)偵查，并由主辦部門牽頭制定應(yīng)急預(yù)案，做好取締和善后工作，確保社會(huì)穩(wěn)定。應(yīng)急預(yù)案報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室。

第三十五條　各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)國家有關(guān)法律及規(guī)定，落實(shí)專職部門和專人負(fù)責(zé)協(xié)助公安機(jī)關(guān)對(duì)非法集資中涉嫌犯罪涉案款項(xiàng)的查詢、凍結(jié)工作。

第三十六條　各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照查詢、凍結(jié)相關(guān)函件要求，全面、準(zhǔn)確、清楚地進(jìn)行查詢、凍結(jié)并反饋結(jié)果。參與查詢、凍結(jié)銀行工作人員，要嚴(yán)守秘密，不得向被查詢、凍結(jié)單位或個(gè)人通風(fēng)報(bào)信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)調(diào)取的銀行資料應(yīng)按照查詢機(jī)關(guān)的要求，注明查詢?nèi)掌诓⒓由w單位公章。

第三十七條　公安機(jī)關(guān)立案偵查后，需行業(yè)主(監(jiān))管部門及其他相關(guān)部門配合，或需檢察院、法院提供業(yè)務(wù)支持的，可直接商有關(guān)部門或報(bào)請(qǐng)本級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組予以協(xié)調(diào)。

 

第七章　　性質(zhì)認(rèn)定

 

第三十八條　非法集資案件行政性質(zhì)認(rèn)定不是法定和必須的處置工作前置條件。

第三十九條　凡法律賦予職能的行業(yè)主(監(jiān))管部門按程序移送的案件，性質(zhì)明確的，公安、司法機(jī)關(guān)可直接依法辦理，無需再做行政性質(zhì)認(rèn)定。

第四十條　公安、司法機(jī)關(guān)依法受理的案件，只要符合《刑法》和最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》等法律規(guī)定的，直接依法辦(審)理。

第四十一條　對(duì)于事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿，但因現(xiàn)行法律法規(guī)界定不清而難以定性的，由行業(yè)主(監(jiān))管部門予以認(rèn)定；行業(yè)主(監(jiān))管部門無法作出認(rèn)定的，應(yīng)基于專業(yè)角度，根據(jù)證據(jù)材料作出是否符合行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的行政認(rèn)定意見，在該意見的基礎(chǔ)上，由領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議作出認(rèn)定；仍舊無法做出性質(zhì)認(rèn)定的，報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組組織認(rèn)定，直至報(bào)省領(lǐng)導(dǎo)小組組織認(rèn)定。

 

第八章　　處置善后

 

第四十二條　各縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))負(fù)責(zé)本轄區(qū)非法集資案件的處置和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作。

第四十三條　對(duì)情節(jié)較輕、社會(huì)影響較小、非法集資組織者有清退能力和清退意愿，公安機(jī)關(guān)巳立案偵查的案件，經(jīng)涉案縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))同意，由公安機(jī)關(guān)責(zé)令集資組織者立即停止非法集資活動(dòng)，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退；公安機(jī)關(guān)未立案偵查的案件，涉案縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))確定主(監(jiān))管部門負(fù)責(zé)上述工作。
　　第四十四條　對(duì)案情較為復(fù)雜、社會(huì)影響較大、非法集資組織者無法清退的案件，涉案縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))由行業(yè)主(監(jiān))管部門牽頭成立專案組，負(fù)責(zé)清退和善后工作；無行業(yè)主(監(jiān))管部門的，由縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))指定有關(guān)部門負(fù)責(zé)。

第四十五條　非法集資案件處置善后的一般程序?yàn)椋?/span>

(一)成立專案組；

(二)制定處置方案；

(三)公告取締；

(四)債權(quán)債務(wù)的申報(bào)、登記和確認(rèn)；

(五)資產(chǎn)負(fù)債審計(jì)和資產(chǎn)評(píng)估；

(六)資產(chǎn)清收、保全和實(shí)物資產(chǎn)的變現(xiàn)；

(七)集資款項(xiàng)清退。

第四十六條　專案組應(yīng)制定處置方案。處置方案應(yīng)包括：組織領(lǐng)導(dǎo)、職責(zé)分工、處置原則、紀(jì)律要求和突發(fā)事件處置等內(nèi)容。

第四十七條　專案組在縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))授權(quán)下，負(fù)責(zé)組織對(duì)非法集資活動(dòng)的取締和公告工作。
　　第四十八條　專案組負(fù)責(zé)組織辦理債權(quán)債務(wù)和非法集資參與人的申報(bào)、登記、確認(rèn)工作，由專案組依法確定非法集資案件集資總額、巳返還額、資金余額，每一非法集資參與者出資總額、已返還金額和資金余額，包括本金(初始出資)、利息(利潤或收益)、滾存入本金的利息，以及剔除利息的本金等。對(duì)一人名下的數(shù)人出資，由出資具名人負(fù)責(zé)。

第四十九條　債權(quán)債務(wù)申報(bào)、登記、確認(rèn)應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

(一)公告?zhèn)鶛?quán)債務(wù)申報(bào)事宜。

(二)接受債權(quán)債務(wù)的申報(bào)。申報(bào)人持本人合法有效證件、集資合同、收款收據(jù)以及其它有關(guān)資料辦理債權(quán)債務(wù)申報(bào)手續(xù)。

(三)專案組對(duì)債權(quán)人身份、集資數(shù)額等資料進(jìn)行甄別確認(rèn)，并逐筆登記集資數(shù)額。

第五十條　專案組應(yīng)就非法集資活動(dòng)參與人參與非法集資活動(dòng)的全過程進(jìn)行詢問并做出詢問筆錄，并由公安機(jī)關(guān)及非法集資參與者簽注確認(rèn)。非法集資活動(dòng)參與人須同時(shí)填寫《非法集資參與資金登記表》一式三份，分別由專案組、公安機(jī)關(guān)及非法集資參與人留存。非法集資活動(dòng)參與人申報(bào)登記債權(quán)債務(wù)需提供以下資料，并對(duì)所提供資料的真實(shí)性負(fù)法律責(zé)任：

(一)非法集資活動(dòng)參與人本人及代理人有效身份證件原件和復(fù)印件，并附代理委托書原件；非法集資活動(dòng)參與人已死亡的，應(yīng)當(dāng)提供經(jīng)公證的繼承證明資料的原件及復(fù)印件。
　　(二)非法集資參與資金憑證原件及復(fù)印件，包括合同(協(xié)議)和有效收據(jù)(公安機(jī)關(guān)需對(duì)留存的所有復(fù)印材料進(jìn)行核對(duì)并出具意見，簽注是否與原件一致)。

(三)非法集資參與人及代理人用于領(lǐng)取返還款項(xiàng)所開立的存折、銀行卡等個(gè)人賬戶信息資料。尚未立案的非法集資線索的調(diào)查取證工作由公安機(jī)關(guān)依法定程序辦理。公安機(jī)關(guān)已經(jīng)立案，并就涉嫌非法集資事實(shí)進(jìn)行進(jìn)一步偵查取證、著手風(fēng)險(xiǎn)處置準(zhǔn)備的案件，非法集資參與人登記工作由專案組(或受權(quán)專業(yè)機(jī)構(gòu)，下同)負(fù)責(zé)受理，并與公安偵查環(huán)節(jié)合并進(jìn)行。

第五十—條　非法集資活動(dòng)參與資金鑒定確認(rèn)程序：

(一)查證取得銀行往來資金流向。公安、司法機(jī)關(guān)根據(jù)案件偵查、審理的需要，要求銀行機(jī)構(gòu)協(xié)助提供非法集資人犯罪期間的資金往來憑據(jù)，并依此作為鑒定確認(rèn)非法集資參與資金數(shù)額的依據(jù)。

(二)核對(duì)確認(rèn)。專案組憑上述材料及其他偵查取證材料，與非法集資活動(dòng)參與人及代理人提供的資料進(jìn)行完整性及真實(shí)性核對(duì)，確認(rèn)非法集資參與人的參與金額，已返還金額(包括通過返還本利、代理費(fèi)獎(jiǎng)勵(lì)等方式返還的資金)及參與資金金額。

(三)填制清退憑證。專案組依據(jù)確認(rèn)報(bào)告以非法集資活動(dòng)參與人個(gè)體為單位填制《非法集資登記回執(zhí)》，由辦理此案的公安機(jī)關(guān)在回執(zhí)上加蓋騎縫章。
　　(四)換領(lǐng)清退憑證。專案組通知非法集資活動(dòng)參與人或代理人，持有效身份證件及《非法集資參與資金登記表》，換領(lǐng)《非法集資登記回執(zhí)》。回執(zhí)將作為非法集資參與資金按比例清退的憑證。

(五)擬訂資金清退方案。專案組依據(jù)公安、司法機(jī)關(guān)實(shí)際追繳控制的全部涉案資產(chǎn)變現(xiàn)資金及經(jīng)確認(rèn)的非法集資參與人出資余額，擬訂資金清退方案。

第五十二條　專案組應(yīng)做好集資群眾的接待和宣傳解釋工作。接訪和宣傳解釋工作由信訪部門牽頭，專案組負(fù)責(zé)擬定統(tǒng)一的信訪答復(fù)和宣傳解釋口徑，專案組成員單位配合。

第五十三條　專案組可根據(jù)實(shí)際情況，指定或聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)對(duì)非法集資單位或個(gè)人的資金來源和用途進(jìn)行審計(jì)，對(duì)資產(chǎn)、負(fù)債進(jìn)行評(píng)估，形成審計(jì)報(bào)告和資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告。經(jīng)涉案縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))同意，專案組可將涉嫌非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)處置工作單獨(dú)或若干案件打包委托專業(yè)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)辦理，提出工作要求和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于進(jìn)行資金核對(duì)確認(rèn)、涉案資產(chǎn)評(píng)估變現(xiàn)、擬訂資金清退草案，以及依據(jù)審判結(jié)果組織參與資金清退等工作。

第五十四條　專案組依法通過清收債權(quán)、保全資產(chǎn)，以及將公安機(jī)關(guān)查封、扣押的涉案資產(chǎn)進(jìn)行公開拍賣等方式變現(xiàn)，用于集資款的清退。

第五十五條　集資款的清退，應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金和實(shí)物資產(chǎn)變現(xiàn)的資金，按非法集資參與人出資資金余額即本金部分的一定比例予以清退，對(duì)一人名下的數(shù)人出資，將清退資金給付出資具名人；對(duì)非法集資受益者，不清退本金，并追繳非法受益資金。

非法集資參與人本金受到損失的，由集資參與人自行承擔(dān)。集資參與人不得要求政府、有關(guān)行政管理部門和司法機(jī)關(guān)承擔(dān)。非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的各類金融機(jī)構(gòu)和其他任何法人、組織、個(gè)人。

第五十六條　清退集資款工作可按以下程序進(jìn)行：

(一)協(xié)調(diào)有關(guān)開戶銀行簽訂委托清退集資款協(xié)議，明確集資款清退工作的操作流程；

(二)解封、歸并清退資金；

(三)實(shí)施清退。

第五十七條　對(duì)跨地區(qū)的非法集資案件，公司注冊(cè)地在涉案地區(qū)的，由公司注冊(cè)地牽頭負(fù)責(zé)；公司注冊(cè)地不在涉案地區(qū)的(包括其他情形)，由涉案金額最多的地區(qū)牽頭負(fù)責(zé)，相關(guān)地區(qū)積極配合并負(fù)責(zé)做好本地區(qū)工作；牽頭地區(qū)要組織協(xié)調(diào)其他涉案地區(qū)，制定統(tǒng)一的債權(quán)債務(wù)清理清退原則和方案，保證處置工作順利進(jìn)行。

對(duì)跨縣(區(qū))需要其他縣(區(qū))合作的非法集資案件，上報(bào)市處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)調(diào)的，可采取專案專報(bào)的方式，由縣(區(qū))領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)將案件情況、存在問題及擬處理意見等上報(bào)市處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

第五十八條　因清理清退發(fā)生糾紛的，由非法集資組織者和參與人協(xié)商解決；協(xié)商不成的，通過司法程序解決。

第五十九條　在處置非法集資工作中，各縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))應(yīng)高度重視維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作，釆取必要措施，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控部門和人員，有效防范和處置群體性事件。公安機(jī)關(guān)和其他有關(guān)部門依法對(duì)非法集資協(xié)同者、多次參與者和非法集資集體上訪組織者、出資者和參與者給予相應(yīng)的處罰和處理，確保社會(huì)穩(wěn)定。

第六十條　在處置非法集資案件過程中，要制定科學(xué)的處置非法集資活動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，如發(fā)生突發(fā)事件，應(yīng)根據(jù)其性質(zhì)和嚴(yán)重程度，及時(shí)啟動(dòng)相應(yīng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。

第六十—條　處置工作完成后，專案組應(yīng)在三十個(gè)工作日內(nèi)形成處置結(jié)案報(bào)告報(bào)送縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))，同時(shí)抄送市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室存擋。處置報(bào)告主要包括：案件線索、被處置對(duì)象基本情況、調(diào)查取證及性質(zhì)認(rèn)定情況、主要違法違規(guī)事實(shí)、處置工作中所釆取措施以及處理結(jié)果等。

 

第九章　　附　則

 

第六十二條　市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室具體負(fù)責(zé)向省處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送南陽市處置非法集資工作和信息統(tǒng)計(jì)情況。市領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位、市有關(guān)行業(yè)主(監(jiān))管部門以及各縣(區(qū))人民政府(管委會(huì))負(fù)責(zé)本系統(tǒng)(行業(yè)、轄區(qū))管理領(lǐng)域處置非法集資工作信息的統(tǒng)計(jì)和報(bào)送工作。

第六十三條　處置非法集資工作人員應(yīng)嚴(yán)格遵守各項(xiàng)工作制度，對(duì)于失密泄密、玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊的，應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)和紀(jì)律，追究當(dāng)事人責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第六十四條　本流程自公布之日起施行。

第六十五條　本流程由市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)解釋。